صندوق سرمایهگذاری در بورس، صندوقی است که به هدف سرمایهگذاری در بازار سرمایه تشکیل شده است. این صندوقها با جمعآوری سرمایه از سرمایهگذاران مختلف، سهام شرکتهای مختلف را خریداری و درون خود نگهداری میکنند. سرمایهگذاران در این صندوقها به شکل واحد سرمایهگذاری (از طریق خرید سهام صندوق) میتوانند در بازار سرمایه سرمایهگذاری کنند، بدون اینکه نیاز به خریدوفروش مستقیم سهام شرکتها داشته باشند.
صندوق سرمایهگذاری در بورس، میتواند شامل سهام شرکتهای بزرگ و معتبر یا شرکتهای جوان و کوچک باشد. هدف اصلی این صندوقها، کسب بازدهی بالا و کاهش ریسک سرمایهگذاری است و احتمال بروز خسارت در صندوق کمتر است.
با توجه به اینکه صندوق سرمایهگذاری در بورس بهصورت مجموعهای از سهام شرکتها تشکیل شده است، سرمایهگذاری در این صندوقها میتواند به دلیل تنوع بالای داراییها، ریسک سرمایهگذاری را کاهش دهد. در این حالت، اگر یکی از سهام صندوق کاهش قیمت پیدا کند، سهام دیگری که در صندوق قرار دارند میتوانند افزایش قیمت پیدا کنند و در نتیجه، اثر افزایش قیمت سهام بر روی بازدهی کلی صندوق، نسبت به تک سهام کمتر خواهد بود.
همچنین، سرمایهگذاران در صندوق سرمایهگذاری در بورس برای خریدوفروش سهام شرکتهای مختلف نیاز به تحلیل و بررسی صورتهای مالی و عملکرد این شرکتها ندارند. در واقع، مدیریت صندوق سرمایهگذاری در بورس، به عهده مدیران حرفهای است که باتوجهبه تحلیلهای آنها، تصمیم میگیرند که کدام سهام را در صندوق قرار دهند و کدام سهام را از صندوق حذف کنند. در نتیجه، سرمایهگذاران میتوانند بهصورت غیرمستقیم از تجربه و دانش مدیران صندوق سرمایهگذاری در بورس بهرهمند شوند.
در کل، صندوق سرمایهگذاری در بورس، یک راه ساده و کمهزینه برای سرمایهگذاری در بازار سرمایه است که به سرمایهگذاران، امکان دسترسی به داراییهای مختلف در بازار سرمایه را میدهد و درعینحال، ریسک سرمایهگذاری را کاهش میدهد.
بهطورکلی، صندوق سرمایهگذاری در بورس یکی از راههایی است که برای سرمایهگذاران فراهم شده است تا بدون نیاز به داشتن تجربه و آشنایی کامل با بازار سرمایه، به سرمایهگذاری در این بازار بپردازند.
صندوقهای سرمایهگذاری از نظر ترکیب داراییها به چهار دسته عمده تقسیم میشوند:
۱. صندوقهای سهام (Equity Funds):
صندوقهای سهام به دنبال سرمایهگذاری در بازار سهام هستند و بیشتر از سهام شرکتهای مختلف تشکیل شدهاند. این صندوقها، میتوانند در شرکتهای بزرگ و معتبر یا شرکتهای کوچک و جوان سرمایهگذاری کنند. هدف اصلی این صندوقها، کسب سود از افزایش ارزش سهام شرکتهای سرمایهگذاری شده است.
۲. صندوقهای اوراققرضه (Bond Funds):
صندوقهای اوراققرضه به دنبال سرمایهگذاری در بازار اوراققرضه هستند. این صندوقها، اوراققرضه شرکتها، دولتها و سازمانهای دیگر را خریداری میکنند و بهعنوان یک بانک سرمایهگذاری عمل میکنند. هدف اصلی این صندوقها، کسب سود از سود حاصل از بهرهبرداری از اوراققرضه است.
۳. صندوقهای ملتی استراتژی (Multi-Strategy Funds):
صندوقهای ملتی استراتژی ترکیبی از تعدادی استراتژی سرمایهگذاری هستند که بهصورت همزمان اجرا میشوند. این صندوقها میتوانند شامل گزینههای سهام، اوراققرضه، مشتقات مالی و دیگر داراییهای مالی باشند. هدف اصلی این صندوقها، کاهش ریسک و افزایش بازدهی است.
۴. صندوقهای مختلط (Balanced Funds):
صندوقهای مختلط ترکیبی از سهام و اوراققرضه هستند. هدف اصلی این صندوقها، کاهش ریسک سرمایهگذاری از طریق تنوع داراییها و درعینحال کسب بازدهی بالا است. ترکیب داراییهای یک صندوق مختلط، ممکن است به نسبت متفاوتی از سهام و اوراققرضه باشد و این نسبت بهدلخواه مدیر سرمایهگذاری صندوق بستگی دارد.
صندوقهای سرمایهگذاری از نظر ترکیب داراییها میتوانند بر اساس بسیاری از عوامل مختلف دستهبندی شوند. برخی از این عوامل عبارتاند از:
- اندازه شرکت: صندوقهای سهام ممکن است برای سرمایهگذاری در شرکتهای بزرگ و معروف یا شرکتهای جوان و کوچک تشکیل شوند.
- منطقه جغرافیایی: برخی از صندوقهای سرمایهگذاری، تنها در یک منطقه جغرافیایی خاص سرمایهگذاری میکنند، درحالیکه دیگر صندوقها میتوانند در سراسر جهان سرمایهگذاری کنند.
- نوع دارایی: صندوقهای سرمایهگذاری میتوانند ترکیبی از داراییهای مختلف مانند سهام، اوراققرضه، ارزها، مشتقات مالی و دیگر داراییهای مالی باشند.
- ریسک: برخی از صندوقهای سرمایهگذاری به دنبال کاهش ریسک سرمایهگذاری هستند، درحالیکه دیگر صندوقها به دنبال کسب بازدهی بالا و در نتیجه ریسک بالاتر هستند.
- هدف سرمایهگذاری: برخی از صندوقهای سرمایهگذاری به دنبال کسب سود در دوره کوتاهمدت هستند، درحالیکه دیگر صندوقها به دنبال سرمایهگذاری در دوره بلندمدت هستند.
- نوع سرمایهگذاری: برخی از صندوقهای سرمایهگذاری ممکن است در بازار سرمایه، بازار اوراققرضه، بازار ارزها و دیگر بازارهای مالی سرمایهگذاری کنند.
از آن جا که ترکیب داراییهای یک صندوق سرمایهگذاری به دلخواه مدیر سرمایهگذاری صندوق بستگی دارد، برای انتخاب یک صندوق سرمایهگذاری، مهم است که با هدف و ریسک سرمایهگذاری خود آشنا شوید و به دنبال یافتن صندوقی با ترکیب داراییهای مناسب برای خود باشید.
در واقع، صندوق سرمایهگذاری در بورس، یکی از راههای مناسب برای سرمایهگذاری بلندمدت است. باتوجهبه اینکه سرمایهگذاری در بازار سرمایه نیازمند صبر و تحمل ریسک است، سرمایهگذارانی که به دنبال بازدهی بلندمدت هستند، میتوانند با سرمایهگذاری در صندوق سرمایهگذاری در بورس، با رعایت اصول سرمایهگذاری، به دنبال افزایش سرمایه خود باشند.
اشتراک گذاری
ترتیبی که مدرسه اقتصادآنلاین برای خواندن مطالب سری بازار سرمایه به شما پیشنهاد میکند:
- بورس چیست؟
- پول و سرمایه چه تفاوتی با یکدیگر دارد؟
- آیا بورس ریسک دارد؟ چگونه آن را مدیریت کنیم؟
- سود بورس چقدر است؟ بررسی فرمول محاسبه آن
- ارکان بازار سرمایه در ایران کدام اند؟
- انواع روش های سرمایه گذاری کدام اند؟
- هرچیزی که باید در مورد صندوق سرمایه گذاری بدانید
- شخصیت مالی یا سرمایه گذاری شما چگونه است؟
- چگونه خرید و فروش سهام را شروع کنیم؟
- ملاک های انتخاب کارگزاری کدام اند؟