سبدگردان شخصی (Personal Portfolio Manager): در بورس، به شخص یا نهادی اشاره دارد که مسئولیت مدیریت سبد سرمایه‌گذاری یک فرد را بر عهده دارد. این فرد معمولاً یک کارگزار، سرمایه‌گذاری حرفه‌ای یا شرکت مدیریت سرمایه است که با توجه به اهداف و سبک سرمایه‌گذاری فرد، مسئولیت مدیریت سبد سرمایه و انجام تراکنش‌های مربوطه را بر عهده می‌گیرد.
سبدگردان شخصی با توجه به سبک سرمایه‌گذاری و اهداف سرمایه‌گذاری فرد، تصمیم‌های مربوط به ترکیب دارایی‌ها، خرید و فروش سهام، مدیریت ریسک، برنامه ریزی مالی و مدیریت عملکرد سبد سرمایه را بر عهده دارد. این شخص یا نهاد معمولاً با تحلیل بازار، پیش‌بینی‌های مالی و بررسی شرایط اقتصادی و صنعتی فعالیت می‌کند تا بهترین تصمیم‌ها را در مورد سبد سرمایه فرد بگیرد.
سبدگردان شخصی به عنوان یک مشاور سرمایه‌گذاری، نقش مهمی در کمک به سرمایه‌گذاران برای دستیابی به اهداف سرمایه‌گذاری خود ایفا می‌کند. با توجه به تخصص و دانش خود، این فرد می‌تواند به سرمایه‌گذاران در انتخاب سهام، تنظیم تراز ریسک و عایدی، و مدیریت تنوع سبد سرمایه کمک کند.
مهمترین وظایف سبدگردان شخصی عبارتند از:
-
تحلیل بازار و بررسی شرایط اقتصادی و صنعتی
-
مدیریت سبد سرمایه و تصمیم‌گیری در مورد خرید و فروش سهام
-
تعیین تراز ریسک و عایدی مطلوب
-
پیش‌بینی روند بازار و تحلیل فنی
-
گزارش‌دهی و مدیریت عملکرد سبد سرمایه
مهمترین نکته این است که سبدگردان شخصی باید با توجه به اهداف و نیازهای سرمایه‌گذار، بهترین تصمیم‌ها را در مورد مدیریت سبد سرمایه اتخاذ کند تا به بهره‌وری بالا و دستیابی به اهداف سرمایه‌گذاری فرد کمک کند.
شرکت‌های سبدگردانی، به عنوان واسطه‌گری در سرمایه‌گذاری، خدماتی را برای سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند. اما این نوع سرمایه گذاری محدودیت‌هایی هم دارد که خوب است به ان توجه شود:
شرکت‌های سبدگردانی ممکن است برای سرمایه‌های خرد، به عنوان مثال سرمایه کمتر از یک حداقل مشخص، سرمایه‌گذاری انجام ندهند. این نوع محدودیت بیشتر به دلیل هزینه‌های مرتبط با مدیریت و حفظ حساب سرمایه‌گذاری است. بنابراین، برای سرمایه‌گذاری در سبدگردان‌های شخصی، ممکن است نیاز به مبلغ حداقلی از سرمایه داشته باشید.
علاوه براین وقتی شما با یک شرکت سبدگردانی قرارداد می‌بندید، معمولاً این قرارداد برای مدت حداقل یک سال است. این به دلیل این است که سبدگردانی به عنوان یک راه برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و برنامه‌ریزی مالی در نظر گرفته می‌شود. در صورتی که قصد خروج سرمایه را داشته باشید، باید مراحل خاصی را طی کنید و با شرکت سبدگردانی توافق کنید. این ممکن است شامل پرداخت هزینه‌های مربوط به خروج زودتر از قرارداد باشد.
شرکت‌های سبدگردانی عموماً کارمزد و هزینه‌های مرتبط با خدمات خود را از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کنند. اکثر شرکت‌های سبدگردانی بابت مدیریت سرمایه‌های سرمایه‌گذاران کارمزدی را دریافت می‌کنند. این کارمزد به صورت سهمیه‌ای از ارزش کل سرمایه‌گذاری محاسبه می‌شود و معمولاً به صورت سالانه در نظر گرفته می‌شود. میزان این کارمزد متفاوت است و ممکن است براساس سرمایه مورد سرمایه‌گذاری و استراتژی سبدگردانی متغیر باشد.
علاوبراین هنگامی که سبدگردان معاملات سرمایه‌گذاری را برای سرمایه‌گذار انجام می‌دهد، هزینه‌های تراکنش ممکن است ایجاد شود. این هزینه‌ها شامل کارمزد‌های بورس، هزینه‌های لجستیکی و هزینه‌های دیگر مرتبط با اجرای معاملات می‌شوند.
همچنین باید توجه شود که برخی شرکت‌های سبدگردانی ممکن است به عنوان قسمتی از خدمات خود، کارمزد نگهداری را از سرمایه‌گذاران دریافت کنند. این کارمزد معمولاً به صورت سالانه یا ماهیانه محاسبه می‌شود و برای نگهداری و مدیریت حساب سرمایه‌گذاری استفاده می‌شود.
با این حال، هزینه‌ها و کارمزدها ممکن است بین شرکت‌های سبدگردانی متفاوت باشند و بسته به خدمات ارائه شده و سیاست‌های هر شرکت، متغیر باشند.